揭秘承兴控股供应链金融操作内幕:高卖低买循环刷单

独家揭示成兴控股供应链金融业务的内幕人士:“高卖低买”创造大量应收账款凭证

随着诺亚财富的爆发“踩着雷声”成兴国际控股,后者的秘密供应链金融融资方式开始浮出水面。

与成兴控股有限公司交易的多家3C产品交易商向“21世纪经济报道”披露,诚兴控股的做法并不复杂。首先,将从上游企业A购买一批3C产品(主要是Apple系列产品)。然后以较低的价格将其出售给大型电子商务平台,以换取大量的应收账款凭证和购买合同。根据应收账款向金融机构申请供应链金融融资。相关融资完成后,诚兴控股公司还将找一家相关代理商B以高价“回购”3C产品。

“因此,创造了一个独特的供应链融资环节。”熟悉成兴控股运营的3C产品交易商指出了“21世纪经济报道”。通过其附属公司的高销售和低购买(销售和自我采购),诚兴控股收回了3C产品并进行了回收。它可以“制造”数百万价值3C产品到数千万的交易,从而“虚构”约1000万应收账款金额“采取”巨额供应链融资。

损失越来越大,迫使她浪费“制造”假发票,并继续寻求“借新旧”的供应链融资。出乎意料的是,诺亚财富发现并报告了假发票,这打开了内幕人士所谓的供应链财务“欺诈”内幕。

“还有大公司发现成兴控股利用其附属公司出售自营(高价和低价购买)获取应收账款凭证的发票和贸易合同,并担心风险并迅速切断所有与成兴控股进行交易。“3C产品交易商向记者透露。然而,诚兴控股利用金融机构金融链风险控制流程中的一些漏洞成功“抢走”诺亚财富,云南信托和湘财证券的数十亿资金。

“21世纪经济报道”记者了解到,在踩到雷成兴控股事件后,诺亚财富决定从7月开始暂停供应“单一”非标准固定收集产品,如供应链融资。

“高卖低买”周期刷清单

“如果成兴控股没有意外,罗静可能成为供应链金融融资领域的天才。”熟悉成兴控股运营的上述3C产品交易商坦言。

他认为,这背后是罗静成功掌握电子商务平台的“单一单一”现象,以及金融机构“形式控制”的痛点,虚构的大量应收账款合同成功建立对许多金融机构。拿“资金。

例如,诚兴控股首先从上游供应商A购买100万元3C产品,并以98万元出售给大型电子商务平台,以换取应收账款合同和电子商务采购贸易合同,然后金融机构。申请供应链金融融资。巧妙的是,在完成相关融资后,她经过另一家联营公司B,以102万元“回购”3C产品到大型电子商务平台。

结果,出现了“多方共赢”,电子商务平台不仅通过了诚兴控股的“单一单一”高售和低价购买模式,而且已经获得相应的收入(扣除相应的销售回扣后,电子商务平台仍然可以获得大量有利可图的利差,也可以扩大销售额;而诚兴控股已通过上述业务将3C产品掌握在手中,并持续循环“扩大”自己的贸易量并“创造”“更多的应收账款合同凭证,以从金融机构获得更多的供应链融资。”

“假设价值100万元的3C产品可以通过5个周期的运营创造500万笔交易金额和应收账款凭证发票,然后向金融机构申请供应链融资约400万元(可能实际筹资) )它是应收账款金额的7-8倍,相当于100万元商品创造400万元的筹资,“他指出。

成兴控股可以从金融机构获得如此“高”的供应链融资金额的一个重要原因是金融机构主要关注风险控制过程中的应收账款凭证,采购合同,发票和其他信息。该业务是否实现“三流一体”(即商品流,信息流和资金流),但不关注上述供应链交易卖家和最终买家是否有“关联交易”,以便诚兴控股可以充分利用它。

“成兴控股花了很多时间才能过海。”熟悉金星供应链金融业务内幕人士向21世纪经济报道记者透露,一些金融机构需要合同签证和双重录音(录音) 。 ),诚兴控股通过关系租赁大型电子商务平台办公室,招募“不可替代”签订相关采购合同和应收账款凭证,以满足金融机构的相关风控要求。

他透露,这是诺亚财富在产品验证期间在相关的应收账款付款人中发现“一个名字,两个人”现象的原因之一。

知情人士说:“并非所有公司都被成兴控股所蒙蔽。” 2017年,诚兴控股“已经解决了这个问题”当时,与成兴控股有交易的大型企业接到了银行电话。据悉,诚兴控股有意利用该贸易账户进行贷款融资,因此与成兴控股进行了调查。所有相关贸易业务,发现相关行业的上游卖家和下游买家的附属公司诚兴控股,担心成兴控股有自营“制造”应收账款和贸易合同,并很快被打断。全部与成兴控股交易。

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陈鑫