金融控股公司监督管理试行办法(征求意见稿)发布

金融控股公司监督管理试行办法(征求意见稿)发布严把金控公司获得严格隔离金融部门和工业部门

⊙记者李丹丹○编辑陈宇

期待已久的开始,金融控股公司的监管终于落地了。

中国人民银行26日公布《金融控股公司监督管理试行办法(征求意见稿)》(以下简称《办法》)。《办法》明确监管范围,将市场准入作为防控风险的第一门槛,严格股东资格监管,强化资金来源的真实性和资金使用的监管,加强公司治理和关联交易监管,提高风险“防火墙”系统。

在过去的实践中,中国已经形成了一定数量的企业集团,所有这些企业集团都需要根据《办法》或新成立的金融控股公司进行纠正,但短期内很难达到标准。因此,《办法》设置了过渡期,具体期间由财务管理部门根据企业组的实际情况确定。

严格执行市场准入

近年来,一些金融控股公司在实践中,主要是由非金融企业投资组成的金融控股公司,盲目扩张到金融业,利用金融机构作为“收银机”,存在监管真空,风险不断积累和暴露。为纠正和约束实际形成的金融控股集团的风险,有效规范增量,防止金融风险跨行业和市场传播。《办法》基于对金融控股公司的资本,行为和风险的综合监督,全面,持续和深入的监管。

什么是金融控股公司?《办法》定义为:有限责任公司或股份有限公司,对两种或两种以上不同类型的金融机构拥有实质控制权,仅进行股权投资管理,不直接从事商业活动。

实际控制人是国内非金融企业和自然人的金融控股公司,由中国人民银行监管;金融机构交叉投资投资于其他类型的金融机构,形成综合金融集团,由相关金融监管部门根据《办法》监管,并负责制定具体实施细则。当风险发生时,根据“谁受监督,谁负责”的原则,相应的监管机构将率先进行风险处置。

非金融企业和自然人应当向人民银行申请设立金融控股公司或者申请集团母公司为金融控股公司。符合设立金融控股公司要求的机构未按照《办法》的规定向中国人民银行申请,或者未获得许可的,中国人民银行可以同时与相关金融监管部门联系,责令改正。如果逾期,应责令转让。金融机构的股权持有。

如果未经中国人民银行批准为金融控股公司,则可能未注册为金融控股公司,“金融控股”,“黄金控制”和“金融集团”等字样不得用于名字。

市场主体可以设立金融控股公司,按照法律法规开展业务。与此同时,严格的市场准入也使得这些非法和不透明,高杠杆投资,弱风险管理和控制,并扰乱金融秩序。作为一个平台,金融控股公司干预金融机构的运作,从金融机构获取资金,并积累金融风险。

此外,金融控股公司依法实施监管,要求严格市场准入,建立明确的行政许可,以提高监管的权威性和有效性,严格规范金融控股公司的发展,及时纠正。违法行为。关于金融控股公司的行政许可事项,国务院将依法作出决定。

严格隔离金融部门和工业部门

金融控股公司可以投资非金融业务吗?中国人民银行有关部门负责人指出,从主营业务和风险防范的角度看,金融控股公司是一家专门从事金融机构股权投资和管理的企业。不允许从事非金融业务以严格隔离金融部门和工业部门。防止风险交叉传染。

“在实践中,一些企业集团的非金融业务与集团及其控制的金融机构密切相关。例如,金融技术对辅助金融服务的发展非常重要。国际监管惯例通常允许金融控股公司在一定限度内协助金融服务。投资此次活动。“负责人介绍。

为此,在严格隔离风险的前提下,允许企业集团设立的金融控股公司投资于财务管理部门确定并与金融业务相关的机构,但总投资的账面价值。原则上不得超过金融控股公司的净资产。 15%。对于不符合要求的现有企业,允许在过渡期内逐步调整非金融企业的投资比例。企业集团整体被确认为金融控股集团,其非财务总资产不得超过集团总资产的15%。

对于一些企业集团而言,所有权结构复杂,交叉持股,多层持股,信息披露不充分,利益所有者不明确,集团内的嵌套群等,《办法》。金融控股公司应具有简洁,明确,可渗透的股权结构。可以确定实际控制人和最终受益人,法人层面合理,并与自身资本规模,经营管理能力和风险管理控制水平相适应。不要持有相反方向的股票或交叉分享。

自《办法》实施之日起拟成立金融控股公司但其股权结构不符合要求的企业,应当制定股权分置改造方案。经财务管理部门批准后,减少组织结构的复杂性,简化法人过渡期。水平。《办法》实施后,新增金融控股公司,金融控股公司股东,金融控股公司和控股金融机构金融机构原则上不得超过第三级。

可以控制对制度市场的积极影响

中国人民银行有关部门负责人指出,《办法》对金融机构,非金融企业和金融市场有积极影响,风险可控。

对于金融机构而言,具有明确股权结构和良好风险隔离机制作为控股股东的金融控股公司将有助于整合金融资源,提高运营稳定性和竞争力。根据《办法》的要求,一些不符合要求的企业集团需要进行股权整合,但股权转让在集团内部进行,实际控制人没有变更,金融机构影响有限。

对于非金融公司,管理相关标准的公司通常满足《办法》的要求。通过非法和非法手段迅速扩张的金融控股集团往往拥有大量,混业和高风险的关联。有必要通过严格的监督来纠正他们的行为。从长远来看,《办法》有利于金融混乱的管理,整顿金融秩序,最终防范系统性金融风险。

对于金融市场,未经许可不得从事金融业务。《办法》的引入有利于建立规范的市场,促进各种机构的有序竞争和良性发展。

曹禺